Upoznajte svog klijenta (KYC)
Šta je to KYC?
Upoznajte svog klijenta (KYC) je ključni proces koji nam pomaže da verifikujemo identitet i pouzdanost naših klijenata. Sprovođenjem temeljnih provjera, ažuriranjem dosijea klijenata, provjerom transakcija i praćenjem sumnjivih aktivnosti, osiguravamo da poslujemo samo sa verifikovanim i pouzdanim pojedincima.
Zašto je KYC važan?
KYC nije samo pitanje usklađenosti; radi se o zaštiti vašeg poslovanja od prevara i finansijskog kriminala. Održavanje tačnih i aktuelnih podataka pomaže nam da ispunimo zakonske i regulatorne obaveze, štiteći i vas i našu banku.
Šta treba da uradite?
Da bismo održali integritet naših dosijea, periodično pregledamo i validiramo informacije koje imamo o našim klijentima. Ako vas kontaktiramo radi potvrde vaših podataka, molimo vas da brzo odgovorite kako biste izbjegli prekide u uslugama. Zapamtite, ugovorna je obaveza da nas obavjestite o svim promjenama u informacijama.
Koja dokumenta treba da dostavim za KYC?
Što se tiče liste dokumentacije za rezidente je to:
- Važeći lični dokument
- Potvrdu o osnovu posjedovanja računa ako lice nije zaposleno ili penzioner (rješenja, ugovori o renti)
Za nerezidente:
- Važeći lični dokument (pasoš strane države)
- Dozvola za privremeni boravak u Crnoj Gori
- Potvrda o adresi privremenog boravišta u Crnoj Gori
- Potvrda o stalnoj adresi u inostrastvu
- Osnov ekonomske logike u Crnoj Gori (ugovor o radu, izvod iz matične knjige vjenčanih)
- Osnov i svrha posjedovanja računa
Vaša saradnja osigurava besprekorno i sigurno bankarsko iskustvo za sve. Hvala vam što nam pomažete da održimo najviše standarde sigurnosti i usklađenosti.
Koliko često treba da ažuriram svoje KYC informacije?
Preporučujemo da ažurirate svoje KYC informacije kad god dođe do značajnih promjena u vašim ličnim ili poslovnim podacima. Takođe, možemo periodično tražiti ažuriranja kako bismo osigurali da naši dosijei ostanu tačni.
Šta se dešava ako ne odgovorim na zahtjev za ažuriranje KYC informacija?
Neodgovaranje na zahtjev za ažuriranje KYC informacija može dovesti do prekida usluga ili ograničavanja pristupa vašem računu. Vaša saradnja i podrška je ključna, da bi se izbjegle ove mjere.
Kako su moji podaci zaštićeni?
Koristimo napredne sigurnosne mjere za zaštitu vaših ličnih i poslovnih informacija. Naši sistemi su dizajnirani da osiguraju da su vaši podaci bezbjedno sačuvani i da im pristupaju samo ovlašćena lica.
Zašto je KYC važan?
Zato što obezbjeđuje eliminsanje sumnji u identitet klijenata i potencijalno pranje novca i finansiranje terorizma, zbog čega Zakon definiše obavezu banke da periodično provjerava identitet i poslovanje svojih klijenta. To obezbjeđujemo tako što klijent obiđe svog komercijlistu makar jednom u tri godine, nakon što prethodno dobije poziv, SMS/Viber ili email od Banke.
